1、为了更直观的了解基金的费率计算情况，本文就以基金（招商中证白酒指数分级）为例。
2、运作费用。
管理费率1.00%（每年）托管费率0.22%（每年）销售服务费率0（每年）管理费和托管费从基金资产中每日计提。如图所示
解读：运作费=基金持有的份额*基金净值*（管理费率+托管费率）例如你持有100份额，当天的净值为1元，那么你当天的运作费就是100*1*（1%+0.22%）*1/365,以此类推，每天根据净值的变化，会自动扣除相应的运作费。
3、认购费率。
小于50万元---0.80% 大于等于50万元，小于100万元---0.40% 大于等于100万元---每笔300元。如图所示
解读:基金募集期购买基金的行为称为认购，也就是基金刚刚发行时购买基金需要扣除费用。一般认购期要比申购期费率便宜。认购费用扣除情况，根据投资金额不同，扣除的认购费也就不同。以投资10000元为例，适用于小于50万费率，那么需要扣除的认购费就是10000*0.80%，其他的可参照计算。
4、申购费。
小于50万元---原1.00% 现 0.10% 大于等于50万元，小于100万元---原0.50% 现0.05% 大于等于100万元---每笔1000元。
解读:基金完成募集后向投资者公开发售成为申购。从数据来看原来的申购费比认购费贵。我们以现在申购费情况，同样适用于根据投资金额不同，扣除申购费也就不同。以投资50万为例，适用于0.05%的费率，那么需要扣除的金额是50万*0.05%，其他的可参照计算。
5、赎回费率
---小于7天1.50% ，---大于等于7天 小于1年0.50% ---大于等于1年，小于2年0.25% ---大于等于2年0.00%
解读：基金赎回费用是指基金在赎回时所要收取的费用。赎回费=基金份额*基金净值*适用费率 ，例如基金份额100份 净值1元 在持有4天就赎回，那么赎回费用就是100*1*1.5%，其他可参照计算。
6、投资者了解基金的费率情况，是在基金操作中必须考虑的，尤其是短期基金投资者。例如短期投资者持有某一基金4天，收益1%就卖出，不但没有收益，而且还会出现亏损。
